|
Более ста обманутых заёмщиков, десятки отобранных объектов недвижимости и искусно сфабрикованные тяжбы в судах - результат десятилетней деятельности московского частного кредитора Ильи Маслова. Используя «серые схемы» кредитования он ,и его семья умышленно создавал ситуации, которые приводили к просрочкам и отбирал заложенную гражданами недвижимость. «Серая схема» заключалась в том. Что заемщик пропадал, из-за чего должники не могли платить ему вовремя. А когда возвращался – забирал квартиры и дома, мотивируя это просрочкой по возврату займа. Заемщики старались исправно выплачивать долг, но доверяя «доброму кредитору» делали это по его просьбе отдавая наличные или переводили на банковский счет физического лица. Никаких квитанций о погашении долга взамен им не выдавалось. Рано или поздно кредитор неизменно «пропадал» и переставал выходить на связь, поэтому заемщики лишались возможности внести очередной платеж. Таким образом создавалась просрочка. После этого без уведомления своих заемщиков Маслов переписывал жилье на себя – многие узнавали об этом из квитанций на оплату ЖКХ.
В сентябре 2016 года братья Масловы создали ООО «Микрокредитную компанию «Формула Займа», которая через год стала «Формулой Процента». долями в ее уставном капитале владели Павел Маслов и его отец Геннадий Маслов. В 2020 году у этой компании отобрали лицензию на микрокредитование. Семья выбрала новый инструмент - ООО «Микрокредитная компания «Хорошие деньги» созданную в марте 2020 года. В этой компании долей у братьев Масловых и их отца нет. Зато 20% «Хороших денег» принадлежит супруге Павла Маслова – Ольге Масловой, а генеральным директором является Денис Ерофеев бывший топ-менеджер ряда микро кредитных компаний, пустившийся в самостоятельное плаванье на рынке кредитования. Не так давно налоговая служба внесла в ЕГРЮЛ пометку о недостоверности сведений относительно этой компании. Пока у компании в ЕГРЮЛ есть отметка о недостоверности сведений, ее директор и учредители подпадают под ограничения. Они не смогут зарегистрировать новую фирму, а также стать руководителями уже существующей. Это правило действует на тех учредителей компании, которые владеют более чем половиной уставного капитала. Адвокаты потерпевших считают, что это не остановит действия «черных кредиторов», которые всегда стараются найти лазейку в законодательстве.
«Этой деятельностью мошенники занимаются более десяти лет. Почему они остаются безнаказанными, я не могу сказать. Со слов Ильи Маслова, у них есть связи», – говорит Ирина Дейнеко, адвокат потерпевших.
В середине 2021 года столичное МВД сообщило о возбуждении в отношении «неустановленных лиц» уголовных дел по статье о крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК) по заявлениям четырех обманутых заемщиков. По словам Дейнеко, сейчас дела объединены в одно, по ним проводятся следственные действия.
|
